हेलो दोस्तों, यदि आप शेयर मार्केट में निवेश करने का देख रहे है, तो इसमें सबसे जरुरी है डीमैट खाता खोलना तो आज आप हमारे इस article में Demat Account kaise khole के बारे में पूरी जानकारी ले सकते है।
इस जानकारी को विस्तार से जानने के लिए हमारे इस आर्टिकल को पूरा पढ़े।
आइए शुरू करें!
दोस्तों वैसे तो डीमैट अकाउंट खोलने की, प्रक्रिया बहुत ही सरल और एकदम सीधी है इसलिए हम आपको यहां डीमैट अकाउंट कैसे खोल सकते हैं? की पूरी जानकारी देंगे जो आपको बिलकुल आसानी से ट्रेड शुरू करने में आने में मदद करेगी।
Demat Account kaise khole की प्रक्रिया को जानने से पहले, डीमैट खाते के नियमों को जानना अच्छा है। इससे आपको बेहतर तरीके से निवेश शुरू करने और अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद मिलेगी।
चूंकि, ट्रेड और निवेश की दुनिया आपको कई अवसर प्रदान करती है, इसलिए Demat Account kaise khole से जुड़ी पूरी प्रक्रिया के बारे में स्पष्ट होना महत्वपूर्ण है।
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डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया 2022
दोस्तों जैसा की आर्टिकल शुरू करते ही मैंने आपको बताया की अगर आप भी शेयर मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट होना बेहद जरूरी है।
एक तरफ जहां Trading Account शेयरों में Trade करने के लिए नकदी रखता है, तो दूसरी तरफ Demat Account आपके स्टॉक को Electronic रूप में रखने के लिए उपयोगी होता है।
इसलिए अगर आप लम्बे समय के लिए निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो अपने शेयरों को सुरक्षित रखने के लिए Demat account होना अनिवार्य है।
Demat account खोलने के लिए कुछ stock ब्रुकिंग फर्म हैं जो आपको 4 घंटे के अंदर खाते के विवरण की पेशकश करने का दावा करते हैं।
दोस्तो वैसे तो आज के समय में Advance Technology ने हर किसी के लिए Demat account खोलना बिल्कुल आसान बना दिया है। यही नहीं अब तो आप ऑनलाइन भी trusted स्टॉकब्रोकर के साथ account खोल सकते हैं।
Online Demat Account खोलने की प्रक्रिया के लिए, आपको बस यह Confirm करना होगा कि आपके पास एक अच्छा Internet Connection और एक Laptop या PC होना चाहिए ।
इसके आलावा आप को कुछ नहीं करना, बस ऑनलाइन बैठे और खाता खोलने का फॉर्म भरें, और Required Documents अपलोड करें, Payments करें और Verify करने के बाद, आपको अपनी ईमेल आईडी पर खाते का एक विवरण मिल जायेगा |
दोस्तों आप चिंता न करें , हम आपको Demat Account kaise khole के आलावा आपको यहां यह भी बताएंगे की अपने डीमैट खाते का उपयोग कैसे कर सकते हैं।
ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोलें (Online Demat Account kaise Open Kare?)
वैसे तो भारत में Demat Account खोलने के कई तरीके हैं। जमाने के बढ़ती उन्नति (Advancement) के साथ, अब आप भी ऑनलाइन खाता खोल सकते हैं।
लेकिन इससे पहले काफी कुछ महत्वपूर्ण चीजो पर विचार करना भी महत्वपूर्ण हो जाता है, उनमे से ये हैं, जैसे कि सही स्टॉक ब्रोकर ढूंढना, सभी दस्तावेजों को तैयार रखना और डीमैट खाता खोलने से जुड़े शुल्कों के बारे में भी जानना।
तो चलिए ये Process शुरू करते है!
Step -1 बेस्ट स्टॉक ब्रोकर चुनें (Choose Best Stock Broker)
दोस्तों पहले तो आपको एक अच्छा और विश्वसनीय स्टॉकब्रोकर को चुनना होगा, जिसके माध्यम से आप Trading और Investing करेंगे।
Present सिनेरियो में देखा जाये तो स्टॉकब्रोकर के 3 प्रकार हैं जिन्हें आप चुन सकते हैं:
– बैंक-बेस्ड स्टॉकब्रोकर –यदि आप Demat Account खोलने के बारे में सोच रहे हैं, तो यह सही समय है, की आप बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर की तलाश कर सकते हैं।बैंक-आधारित StockBroker आपको सुरक्षा प्रदान करते हैं (हालांकि सेबी पंजीकृत अधिकांश स्टॉकब्रोकर में सुरक्षित हैं) क्योंकि वे एक बैंकिंग ब्रांड से जुड़ा हैं।
इस प्रकार के Broker को अच्छी ग्राहक सहायता के साथ-साथ 3 इन 1 Demat Account , आदि प्रदान करने के लिए जाना जाता है।हालांकि, बैंकिंग वाले स्टॉकब्रोकर बहुत महंगे होते हैं ।
आम तौर पर, वे आपको अपने ट्रेड वैल्यू का 0.4% से 0.6% चार्ज करते हैं, जो कि आपके ट्रेडों से संभावित लाभ को ख़त्म करता है।उदाहरणों के लिए आप आईसीआईसीआई डायरेक्ट, एक्सिसडायरेक्ट शामिल हैं।
– फुल-सर्विस ब्रोकर्स – फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर मुख्यधारा(mainstream) के Stock Market ट्रेडिंग और निवेश सेवाएं प्रदान करते हैं।फिर भी इस प्रकार के ब्रोकर्स का मूल्य बैंक-आधारित Stock Market के द्वारा प्रदान की गई समान पंक्तियों में है, हालांकि ये बाद वाले की तुलना में अपेक्षाकृत कम महंगे होते है और इन्हे हम afford कर सकते हैं ।
वैसे तो फुल-सर्विस स्टॉकब्रॉकर्स का एक अंश, सब-ब्रोकर्स और फ्रैंचाइज़ी ऑफिस के माध्यम से भी अच्छी Offline उपस्थिति प्रदान करने के साथ-साथ High Quality वाले रिसर्च और सलाह भी प्रदान करते है। आइये देखे, फुल-सर्विस ब्रोकर्स के उदाहरण जिनके साथ आप Demat Account खोल सकते हैं, उनमे कुछ उदाहरण ये हैं – एंजेल ब्रोकिंग, मोतीलाल ओसवाल शामिल हैं।
डिस्काउंट स्टॉकब्रोकर – Discount Brokers नो-फ्रिल्स मतलब ये कम-लागत वाले स्टॉकब्रोकर होते हैं, जो कोई रिसर्च , ऑफ़लाइन उपस्थिति और औसत ग्राहक सहायता प्रदान नहीं करते हैं। हालांकि, प्रदान किए गए Trading प्लेटफॉर्म ट्रेडिंग सेगमेंट में कम ब्रोकरेज शुल्क के साथ उच्च प्रदर्शन के हैं।
तो दोस्तों, जब आप एक बार अपने लिए एक डीमैट खाता खोलने के लिए स्टॉकब्रोकर संपर्क कर लेते है , जो आपकी आवश्यकताओं के हिसाब से सबसे अच्छा काम करता है, तो बाकी मुख्य रूप से प्रक्रिया में शामिल औपचारिकताएं ही हैं बस ।
Step – 2: डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज (Demat Account Kaise Khole)
एक बार जब आप यह तय करने में सक्षम हो जाते हैं कि किस स्टॉकब्रोकर के साथ आगे बढ़ना है, तो अगली स्पष्ट बात (डीमैट खाता कैसे खोलें) की प्रक्रिया में आपको कॉलबैक सेट करना होगा और इसमें शामिल औपचारिकताओं के साथ शुरुआत करनी होगी। इन औपचारिकताओं में शामिल हैं:
- Registration फॉर्म भरें
जरुरी दस्तावेजों को अटैच करें :
- Pan Card
- ID Proof (इनमें से कोई भी – वोटर आईडी, आधार कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस)
- Address Proof (इनमें से कोई भी – राशन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आदि)
- पिछले 6 महीनों के लिए बैंक स्टेटमेंट
- जमा शुल्क (खाता खोलने के शुल्क, वार्षिक रखरखाव शुल्क आदि) और मार्जिन मनी (या ट्रेडिंग बैलेंस)
- दस्तावेज़ों को डिस्पैच करें या स्टॉकब्रोकर द्वारा व्यवस्थित पिक प्राप्त करें
तो दोस्तों इन Documents के अलावा भी , आपको पीओए दस्तावेज़ पर Signature करने की भी जरूरत होगी।
वैसे तो नियामक निकायों के अनुसार पीओए या (पावर ऑफ अटॉर्नी) एक अनिवार्य Document नहीं है।
हालाँकि, यदि आप डिलीवरी सेगमेंट में ट्रेडिंग करना चाह रहे हैं, तो आपके द्वारा खरीदे गए शेयर आपके Demat Account में जमा हो जाएंगे, ऐसे मामलों में, पीओए पर हस्ताक्षर करना आपके लिए जरुरी हो जायेगा।
इसके आलावा यदि आप इंट्राडे या डेरिवेटिव सेगमेंट में ट्रेडिंग करना चाह रहे हैं, तो ऐसे मामलों में, पीओए पर हस्ताक्षर करने की जरूरत नहीं पड़ेगे आपको ।
Step – 3: इन पर्सन वेरिफिकेशन (IPV Verification) :
जैसा की दोस्तों जब आप एक बार Documents भेज देते हैं, तो स्टॉकब्रोकर एक आईपीवी (IPV) या इन-पर्सन वेरिफिकेशन (In Person Verification) करेगा जिसके चलते:
- वह एक अपने ही Department से या मान्य व्यक्ति को आपके दिए गए Address Proof पर , स्वयं आपकी पहचान की जांच करने के लिए भेजेगा |
- Skype या किसी और Video Calling के द्वारा आईपीवी की प्रक्रिया को पूरा करेगा |
फ़िलहाल तो , आईपीवी के लिए ऊपर हमने जो २ मेथड्स बताये हैं , उन दोनों विकल्पों में से दूसरे को ज्यादा अपनाया गया है ताकि Customers को जल्द से जल्द कंपनी में शामिल किया जा सके।
आईपीवी की प्रक्रिया को करना इसलिए भी ज़रूरी हो गया है, क्यूंकि इस से यह Confirm हो जाता है की जो आपने documents के जरिये जानकारी दी है वो सही है या गलत, इस तरह, किसी भी अनदेखी फर्जी समस्या को रोका जा सकता है।
Step – 4. वेरिफिकेशन :
हालांकि दोस्तों यह last Step है , और आपको इसमें वास्तव में कुछ भी करने की जरुरत नहीं है।
यह वह Step है, जहां StockBroker सभी विवरणों की पुष्टि करता है, आपके लिए एक Client ID या एक Account Number Generate करता है। और यहां आपको एक्सेस करने के लिए विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए User ID और Password भी मिलते हैं।
एक बार जब आप इन Creditials प्राप्त कर लेते हैं, तो आप Trading शुरू कर सकते हैं।
हालाकि आपको यह भी ध्यान देना चाहिए किअब , बहुत सारे स्टॉकब्रोकर Online Trading Account खोल रहे हैं। इस पूरी प्रक्रिया को बहुत सरल, तेज और कुशल बनाने के लिए ।
Demat Account खोलने की योग्यता :
इसके अलावा, आप Demat Account kaise khole के लिए एक अच्छे स्टॉकब्रोकर की खोज कर रहे हैं, तो कुछ recuired चीज़े होंगी जिन्हें आपको अपने लिए एक Demat Account खोलने के लिए ध्यान रखने की जरुरत होगी।
डीमैट खाता खोलने के लिए जरुरी मानदंड की इस प्रकार है:
- दोस्तों वैसे तो demat Account कोई आयु मानदंड नहीं हैं, जैसे कि आप लोग ये उपयोगकर्ता सोच सकते हैं। यदि आप नाबालिग हैं या आप की इतनी Age नहीं होगी की आप ट्रेडिंग कर सके, तो आप अपने माता-पिता अभिभावक के पैन कार्ड विवरण के साथ एक डीमैट खाता खोल सकते हैं।
- आप भारतीय नागरिक है या नहीं ये भी मायने रखता है , आपको एक भारतीय निवासी होना चाहिए, नहीं तो , आपको एक एनआरआई डीमैट खाता खोलने की जरुरत पड़ेगी।
- आपको Documentations का एक सेट प्रदान करना होगा, जिसकी चर्चा हमने अगले भाग में की है।
डीमैट अकाउंट खोलने के शुल्क :
दोस्तों आप की जानकारी के बता दे, जब आप एक डीमैट खाता खोलते हैं, तो इसमें विशिष्ट प्रकार के शुल्क शामिल होते हैं, जिन्हें आपको भुगतान करने की जरुरत होती है।
वैसे तो यह शुल्क सिर्फ एक टाइम का शुल्क होता है
शुल्क कुछ इस प्रकार हैं:
- डीमैट खाता खोलने के शुल्क (एक बारप्रकार )
- डीमैट खाता वार्षिक रखरखाव शुल्क (प्रत्येक वर्ष आवर्ती)
- लेनदेन शुल्क (आपके ट्रेड के आधार पर)
- ब्रोकरेज शुल्क (आपके ट्रेड के आधार पर)
- रीमैट शुल्क (एक बार)
- GST (आपके ट्रेड के आधार पर)
- एसटीटी (आपके ट्रेड के आधार पर)
- ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म शुल्क (प्रत्येक ब्रोकर के साथ नहीं, मासिक / वार्षिक)
- अधिक जानकारी के लिए, भारत में डीमैट खाता शुल्क पर इस विस्तृत समीक्षा की जाँच करें।
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Most Asked Question Related to Demat Account
Q.1 – क्या मैं मुफ्त में डीमैट खाता खोल सकता हूं?
Ans – हाँ आप खोल सकते हो। भारत में कुछ स्टॉकब्रोकर हैं, जो एक मुफ्त डीमैट और एक मुफ्त ट्रेडिंग खाते की सुविधा प्रदान करते हैं। इसके अलावा, कुछ शून्य एएमसी के साथ एक डीमैट खाते की अनुमति देते हैं यानी वार्षिक रखरखाव शुल्क।
Q.2 – डीमैट खाते के क्या लाभ हैं?
Ans – डीमैट खाता खोलने के लिए लाभ है :
- शेयरों का स्वचालित लेनदेन
- चोरी करने या शेयरों को बदलने से संबंधित कोई समस्या नहीं है क्योंकि वे एक डिजिटल प्रारूप में संग्रहीत हैं।
- कई निवेश उत्पादों का लाभ उठाया जा सकता है।
- अपने ट्रेडों का पूर्ण नियंत्रण।
Q.3 – भारत का सबसे अच्छा ट्रेडिंग ऐप ?
Ans –
12 Best Trading App in India 2021| भारत का सबसे अच्छा ट्रेडिंग ऐप
| Trading App | Rating on Google Play Store | Rating on Apple App Store |
| Kite by Zerodha | 4.4 | 3.3 |
| Upstox App | 4.3 | 4.1 |
| HDFC Securities Mobile Trading | 4.2 | 3.7 |
| Angel Trading App | 3.7 | 3.6 |
| Groww App | 4.3 | 4.5 |
| 5Paisa App | 4.2 | 4.0 |
| Sharekhan: Share Market App | 3.7 | 2.8 |
| Kotak Stock Trader | 3.4 | 2.5 |
| MO Trader | 3.4 | 3.6 |
| Fyers Markets | 3.4 | 2.4 |
| IIFL Markets | 4.4 | 3.3 |
| Espresso App | 3.9 | 3.5 |
- Scalping Trading.
- Intraday Trading.
- Swing Trading.
- Positional Trading.
Conclusion of the Post:-
आज के इस पोस्ट मे मैंने आपको बताया कि Demat Account Kaise Khole? (डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया 2022), Demat Account Kholne ka Process, etc. के बारे मे आज हमने आपके साथ Discuss किया है।
मेरा नाम विशाल कुशवाहा है और मैं Uttar Pradesh के प्रयागराज शहर मे रहता हु।अभी मै Graducation last year (B.SC.) का Student हूँ | मुझे Share Market, finance, Cryptocurrency, Investment, और Digital Marketing के बारे में पढ़ने और लिखने का शौक है।मै इस Blog के माध्यम से Readers को Share Market और finance और निवेश की जानकारी हिंदी भाषा में देना चाहता हूँ ।